Tenant Owned Home : investissement foncier USA sans contraintes

Sortir du schéma classique de l’investissement immobilier

Le Tenant Owned Home est aujourd’hui l’un des modèles d’investissement foncier les plus prometteurs aux États-Unis. Contrairement au système classique du Park Owned Home, où l’investisseur possède à la fois le terrain et les maisons mobiles, le TOH repose sur une logique beaucoup plus simple et durable : les résidents achètent leur propre maison mobile et paient uniquement un loyer pour occuper le terrain.

Ce changement de paradigme attire de plus en plus d’investisseurs francophones. Pourquoi ? Parce qu’il permet d’éviter les contraintes chroniques de la gestion locative : retards de paiement, réparations imprévues, vacance entre deux locataires. L’investisseur se concentre uniquement sur le foncier, un actif rare et pérenne, tout en bénéficiant de revenus prévisibles et stables.

👉 Chez LandQuire, nous avons choisi d’accompagner nos investisseurs dans cette approche foncière 100 % passive, alignée avec les tendances du marché américain.

Les limites cachées du modèle locatif traditionnel

« Je déteste faire comme tout le monde : acheter un bien, le louer, encaisser. »
Sur le papier, ce scénario paraît simple et rentable. Dans la réalité, c’est une toute autre histoire.

Retards de paiement, locataires à relancer, travaux imprévus… tous les investisseurs immobiliers qui sont passés par la gestion locative savent à quel point ce modèle peut devenir lourd et chronophage.

Chez LandQuire, nous avons vu ce mécanisme à grande échelle. Mon associé Thibaut, qui a géré des centaines de biens pendant des années, a constaté les limites de cette stratégie. Imaginez un parc de 200 mobile homes que vous possédez et louez. À première vue, cela ressemble à une machine à cash. Mais dans les faits, vous devenez bailleur à grande échelle, avec tous les risques qui vont avec.

👉 C’est ce qu’on appelle un Park Owned Home (POH).
À long terme ? Insoutenable.
Heureusement, il existe une alternative plus saine, plus durable et surtout beaucoup plus en phase avec notre vision foncière : le Tenant Owned Home (TOH).

🔹 LandQuire

📌 Romain Daniellou – Co-fondateur de LandQuire

« Investir dans le foncier aux États-Unis, c’est s’offrir un modèle 100 % passif, aligné avec la valeur refuge de la terre. Plus de 40 M$ levés et 600+ investisseurs nous font déjà confiance pour sécuriser leur patrimoine. »

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Pourquoi le Park Owned Home séduit… puis déçoit

Le rêve du bailleur à grande échelle

Le Park Owned Home (POH) est un modèle d’investissement qui attire de nombreux débutants. Il consiste à posséder non seulement les terrains, mais aussi les maisons mobiles qui s’y trouvent. Autrement dit, l’investisseur devient propriétaire de l’ensemble du parc, avec tous les lots et les logements installés.

Ce modèle génère un double revenu :

le loyer foncier payé pour l’occupation du terrain,
le loyer résidentiel payé pour la maison mobile.

Sur le papier, cette équation paraît imbattable. Elle promet plus de cash-flow et un contrôle accru sur la totalité du parc. L’investisseur pense ainsi sécuriser ses revenus tout en maximisant la rentabilité.

Mais cette promesse est trompeuse. Derrière l’attrait des chiffres, le POH cache une gestion lourde et complexe. Chaque maison mobile louée nécessite un suivi constant : relances de loyers, gestion des départs, réparations imprévues. Plus le parc grandit, plus la logistique devient écrasante.

En réalité, loin d’être un modèle “passif”, le Park Owned Home transforme l’investisseur en véritable gestionnaire immobilier. Ce qui semblait une source de liberté devient une activité chronophage, souvent incompatible avec une vision foncière de long terme.

La réalité opérationnelle

Dans la réalité, le Park Owned Home (POH) se heurte vite à ses limites. Ce modèle, séduisant en théorie, devient un véritable casse-tête dès que l’on entre dans la gestion quotidienne.

Une gestion complexe. Chaque locataire doit être sélectionné, accompagné, parfois relancé pour les paiements. L’administratif s’accumule : contrats, quittances, suivi des impayés. À grande échelle, la charge devient étouffante.

Des coûts d’entretien récurrents. Contrairement à un modèle foncier pur, l’investisseur supporte ici toutes les charges liées aux logements. Chaque mobile home est un bien matériel qui vieillit, s’use et nécessite des réparations. Peinture, plomberie, toiture, chauffage… Les interventions sont fréquentes et rarement prévues dans le budget initial.

Des vacances locatives inévitables. Entre deux occupants, le logement reste vide. Pendant ce temps, aucun revenu ne rentre. Pire, le bien vide continue de générer des frais (entretien, taxes, surveillance).

Des risques juridiques permanents. Les litiges avec les locataires sont courants : loyers impayés, dégradations, non-respect des règles du parc. À cela s’ajoutent les obligations légales, les normes de sécurité, les inspections obligatoires. L’investisseur se retrouve souvent exposé à des conflits chronophages.

👉 Au final, ce qui semblait être un modèle lucratif devient une activité opérationnelle lourde, parfois plus contraignante qu’un parc immobilier classique.

🎯 À retenir : le POH vous transforme en gestionnaire immobilier, pas en investisseur foncier.

Le Tenant Owned Home : un modèle durable et aligné avec le foncier

Tenant Owned Home investisseur foncier serein devant un parc résidentiel, revenus prévisibles sans gestion immobilière lourde — Ce modèle foncier s’accompagne d’une vision claire : générer des revenus prévisibles sans subir les contraintes de la gestion immobilière traditionnelle.

Comment ça marche ?

Le Tenant Owned Home (TOH) représente une alternative radicalement différente. Dans ce modèle, les résidents achètent leur propre maison mobile. Ils deviennent donc propriétaires de leur logement, avec toutes les responsabilités qui en découlent.

L’investisseur, lui, conserve uniquement la propriété du terrain, également appelé “pad”. C’est sur cette base foncière que repose l’ensemble de la rentabilité.

Chaque famille propriétaire paie un loyer mensuel pour l’occupation du terrain. Selon la localisation, ce loyer varie généralement entre 300 et 600 dollars par mois. Dans certaines zones à forte demande, il peut même dépasser ce seuil, renforçant la stabilité des revenus.

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Cette configuration change tout. L’investisseur n’a plus à gérer les logements, leur entretien ou les réparations. Chaque résident, devenu propriétaire de sa maison, prend soin de son bien comme de son patrimoine personnel. Les travaux, la maintenance ou les rénovations ne concernent plus le bailleur foncier.

De plus, la stabilité des locataires est nettement plus élevée. Un propriétaire reste en moyenne 12 à 15 ans dans son mobile home. La rotation est faible, les loyers sont réguliers, et le taux de vacance reste très limité.

👉 Le TOH recentre l’activité de l’investisseur sur l’essentiel : la location foncière pure, sans la lourdeur d’une gestion immobilière traditionnelle.

Les avantages pour l’investisseur

Moins de charges : aucune maintenance sur les maisons.
Stabilité des revenus : un résident propriétaire reste en moyenne 14 ans dans son logement.
Alignement des intérêts : les occupants entretiennent eux-mêmes leur bien.
Risque réduit : pas de gestion locative complexe.
Prévisibilité : des loyers fonciers réguliers, sans mauvaise surprise.

Exemple concret

Imaginons un parc composé de 100 mobile homes. Ce simple scénario met en lumière la différence entre le POH et le TOH.

👉 En modèle POH, vous devez gérer deux éléments pour chaque unité :

un locataire avec son contrat, son suivi et ses éventuelles relances,
un logement avec ses besoins en entretien, réparations et conformité.

Cela représente 100 locataires à encadrer et 100 biens immobiliers à maintenir. En tout, 200 sources potentielles de problèmes. Plus le parc grandit, plus la complexité explose. Chaque mois, vous jonglez entre retards de paiement, petits travaux, vacances locatives et obligations administratives.

👉 En modèle TOH, la logique change complètement. Les 100 résidents possèdent leur maison mobile. Vous ne gérez donc plus que la location de 100 terrains. Pas de réparations à prévoir, de rénovations à planifier. Et pas de frais imprévus liés aux logements.

La différence est colossale. En POH, l’investisseur se transforme en gestionnaire immobilier. En TOH, il reste concentré sur le foncier, avec des revenus plus stables, plus prévisibles et surtout plus scalables.

Ce décalage ne se limite pas à la charge de travail. Il impacte directement la rentabilité nette. Moins de dépenses imprévues, moins de temps consacré à la gestion, plus de sérénité pour l’investisseur.

👉 Ce cas simple illustre pourquoi le TOH attire aujourd’hui les investisseurs cherchant des revenus fonciers passifs et durables aux États-Unis.

🎯 À retenir : le TOH vous ramène à l’essentiel : le foncier.

Pourquoi ce modèle séduit de plus en plus d’investisseurs

Tendances aux États-Unis

Aux États-Unis, la demande en affordable housing (logements abordables) ne cesse de croître. La hausse des prix de l’immobilier traditionnel et l’inflation pèsent lourdement sur les ménages. Dans ce contexte, les mobile homes représentent une réponse pragmatique et durable. Ils offrent un logement accessible, tout en permettant aux familles de conserver une stabilité financière.

Les bénéficiaires sont nombreux :

les classes moyennes, souvent exclues du marché résidentiel classique,
les retraités, qui recherchent un logement simple et économique,
les jeunes familles, désireuses d’accéder rapidement à la propriété.

Selon le Manufactured Housing Institute (MHI), le secteur affiche des chiffres éloquents : Manufactured Housing Institute – Research & Data (chiffres clefs, 22M+ résidents). MHI

plus de 22 millions d’Américains vivent aujourd’hui dans des mobile homes,
la croissance annuelle dépasse 3 %, preuve d’une demande en hausse,
le taux de propriété reste élevé, car les ménages souhaitent posséder leur maison.

Cette dynamique reflète une tendance sociétale forte : l’accession à la propriété reste une priorité culturelle aux États-Unis. Or, dans un contexte économique tendu, le mobile home constitue souvent la seule voie réaliste.

C’est là que le Tenant Owned Home (TOH) s’impose comme un modèle d’avenir. Il combine le désir des familles de devenir propriétaires avec la recherche des investisseurs de revenus fonciers stables. Ce modèle aligne les intérêts des deux parties : le résident protège son logement, et l’investisseur sécurise son foncier.

👉 Dans cette logique gagnant-gagnant, le TOH devient une solution parfaitement adaptée aux réalités actuelles du marché américain.

Le foncier, valeur refuge

Contrairement aux biens bâtis, le foncier ne se déprécie pas avec le temps. Une maison vieillit, nécessite des rénovations et finit par perdre de sa valeur si elle n’est pas entretenue. La terre, au contraire, constitue un actif rare et durable. Sa disponibilité est limitée, tandis que la demande, elle, progresse constamment.

Le foncier reste un actif rare, transmissible et durable. Pour aller plus loin sur la valorisation foncière, découvrez comment transformer un terrain en projet rentable dans notre guide sur le développement immobilier aux États-Unis.

Historiquement, le foncier a toujours servi de valeur refuge. En période d’inflation, il protège contre l’érosion monétaire. En période de crise économique, il conserve une attractivité car il répond à un besoin fondamental : se loger. Aux États-Unis, où la démographie reste dynamique, la pression sur les terrains constructibles continue d’augmenter. Urban Institute – Role of Manufactured Housing (étude sur l’offre abordable). urban.org

En se concentrant sur la location de terrains, l’investisseur bénéficie de trois atouts majeurs :

Une appréciation à long terme. Le prix du foncier s’apprécie naturellement avec le temps, surtout dans les zones à forte croissance démographique.
Une simplicité de gestion. Pas de rénovation lourde, pas d’entretien constant. L’investisseur perçoit des loyers réguliers sans subir la charge d’un patrimoine bâti.
Une sécurité patrimoniale. La terre reste un actif tangible et transmissible. Elle offre une stabilité que peu d’investissements financiers peuvent garantir.

👉 C’est précisément cette logique qui fait du Tenant Owned Home (TOH) une stratégie gagnante. L’investisseur reste focalisé sur le foncier, tout en déléguant naturellement l’entretien des logements aux propriétaires-occupants.

Exemple local : Abilene, Texas

La ville d’Abilene, au Texas, illustre parfaitement la dynamique du marché des mobile homes. Située dans une zone en pleine croissance démographique, elle combine accessibilité et forte demande en logements abordables. Ce type de marché secondaire, moins saturé que des métropoles comme Dallas ou Austin, offre un potentiel attractif et durable pour le modèle Tenant Owned Home.

Park Owned Home vs Tenant Owned Home : tableau comparatif

Critères	Park Owned Home (POH)	Tenant Owned Home (TOH)
Revenus	Doubles (terrain + logement)	Loyers fonciers stables
Maintenance	Forte, coûteuse	Aucune sur les maisons
Gestion	Complexe (locataires, relances, vacance)	Légère et prévisible
Risques	Elevés (juridiques, impayés, entretien)	Réduits
Alignement intérêts	Faible	Fort (occupant propriétaire)
Vision long terme	Peu soutenable	Durable et scalable

L’approche LandQuire : investir dans la prévisibilité

Chez LandQuire, notre mission est claire : se concentrer sur le foncier. Nous sommes convaincus que la valeur durable ne réside pas dans des murs à entretenir, mais dans la terre elle-même. Le foncier ne s’use pas, ne se déprécie pas, et reste la base de tout patrimoine solide.

Nous croyons fermement qu’un investisseur doit chercher la simplicité et la prévisibilité. La gestion immobilière lourde, les réparations imprévues ou les conflits locatifs ne font qu’alourdir une stratégie censée être passive. C’est pourquoi nous mettons le Tenant Owned Home (TOH) au cœur de notre approche.

Notre équipe internationale réunit des profils complémentaires en immobilier, finance et data. Cette diversité nous permet d’analyser en profondeur les marchés américains et d’identifier les meilleures opportunités foncières. Nous combinons la rigueur des chiffres avec une connaissance de terrain pour offrir à chaque investisseur une stratégie fiable.

En quelques années, LandQuire a su convaincre plus de 600 investisseurs francophones et lever plus de 40 millions de dollars. Ces résultats témoignent d’une confiance durable et d’une vision partagée : créer un patrimoine foncier stable, loin des aléas de la gestion immobilière classique.

👉 Que vous soyez investisseur débutant ou confirmé, notre accompagnement vous guide pas à pas vers un modèle foncier 100 % passif aux États-Unis.

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❓ Mini FAQ – Tenant Owned Home et investissement foncier USA

1. Qu’est-ce qu’un Tenant Owned Home (TOH) ?
Le Tenant Owned Home (TOH) est un modèle d’investissement où les résidents achètent leur maison mobile. L’investisseur reste uniquement propriétaire du terrain, appelé “pad”. Chaque occupant paie un loyer mensuel pour l’usage du foncier, généralement entre 300 et 600 dollars selon la localisation.

2. Pourquoi le Park Owned Home (POH) est risqué ?
Le Park Owned Home (POH) oblige l’investisseur à posséder à la fois le terrain et les logements. Il doit alors gérer les locataires, l’entretien, les réparations et les litiges. Ce modèle cumule les difficultés de la gestion locative classique avec celles d’un parc immobilier entier. Résultat : plus de coûts, plus de risques et moins de sérénité à long terme. HUD – Manufactured Housing Programs (cadre fédéral, normes & installation). hud.gov

3. Est-ce que le TOH est plus rentable ?
Sur le long terme, le TOH offre une rentabilité nette plus élevée. Pourquoi ? Parce qu’il réduit fortement les dépenses imprévues, élimine les frais de maintenance des logements et limite le turnover. Les revenus fonciers sont stables, réguliers et sécurisés. De plus, le foncier tend à prendre de la valeur au fil des années.

4. Combien de temps un résident reste-t-il en moyenne dans un TOH ?
Les statistiques montrent qu’un propriétaire de mobile home reste en moyenne 12 à 15 ans dans son logement. Ce chiffre est bien supérieur à celui d’un locataire classique, qui déménage généralement tous les 3 à 4 ans. Ce facteur renforce la stabilité et la prévisibilité des revenus pour l’investisseur.

5. Le TOH est-il accessible aux investisseurs francophones ?
Grâce à des partenaires comme LandQuire, les investisseurs francophones peuvent accéder à des opportunités foncières aux États-Unis. L’accompagnement couvre la sélection des parcs, l’analyse du marché, la structuration juridique et le suivi opérationnel. L’objectif : rendre l’investissement foncier 100 % passif, simple et sécurisé.

Conclusion : le TOH, la voie de la liberté foncière

Se différencier, c’est refuser les modèles usés. Le Park Owned Home a longtemps séduit par ses promesses de rentabilité, mais il enferme l’investisseur dans une logique de gestion locative lourde et chronophage. Le Tenant Owned Home (TOH), lui, ouvre une nouvelle perspective. Ce n’est pas seulement une stratégie immobilière différente : c’est un véritable changement de paradigme.

Avec le TOH, vous ne devenez plus un bailleur submergé par les réparations et les relances. Vous redevenez ce que vous devez être : un investisseur foncier et vous misez sur la terre, un actif rare, tangible et durable. Vous sécurisez vos revenus tout en profitant de la stabilité exceptionnelle des résidents-propriétaires.

Chez LandQuire, nous accompagnons déjà des centaines d’investisseurs francophones dans ce modèle unique. Notre rôle est simple : rendre l’investissement foncier aux États-Unis 100 % passif et sécurisé. Nous mettons à votre service une équipe internationale, spécialisée en immobilier, finance et data, pour vous guider pas à pas.

Avant d’investir, il est essentiel de savoir analyser correctement une parcelle. Découvrez les critères détaillés dans notre article : Évaluer un terrain au Texas pour un investissement réussi.

Plus de 40 millions de dollars levés et plus de 600 investisseurs conquis témoignent de la solidité de notre vision. Nous croyons que l’avenir de l’investissement immobilier réside dans le foncier, pas dans la gestion d’immeubles.

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Contactez-nous dès aujourd’hui pour découvrir nos opportunités et sécuriser vos premiers pas dans l’investissement foncier aux États-Unis : Contact LandQuire

Ce système permet d’éviter toute gestion locative lourde. Pour ceux qui souhaitent approfondir le sujet, plusieurs ressources d’autorité confirment la solidité du modèle Tenant Owned Home et l’importance croissante du foncier aux États-Unis :

🌍 Pour aller plus loin

U.S. Census – Manufactured Housing Survey (MHS) (prix, surface, séries annuelles). Ancre : Données MHS (U.S. Census). Census.gov
FHFA – Duty to Serve (Manufactured Housing) (soutien GSE, plans 2025‑2027). Ancre : FHFA Duty to Serve. FHFA.gov
Harvard JCHS – Barriers to Manufactured Housing (2024) (freins, coûts, zoning). Ancre : Harvard JCHS 2024 – Barriers. jchs.harvard.edu
Freddie Mac – Manufactured Housing (financement & accès à la propriété). Ancre : Freddie Mac – Manufactured Housing. sf.freddiemac.com
Lincoln Institute of Land Policy – Manufactured Housing & housing crisis (politique foncière, rôle MH). Ancre : Lincoln Institute – Manufactured Housing. Lincoln Institute of Land Policy

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